Trabajo en una empresa de servicios financieros y he visto que hay empresas de inversiones que han hecho fraude a muchas personas por montos muy grandes, hay un caso en particular en San Pedro Garza García, N.L., este caso muy sonado en que 2 personas defraudaron con $800,000.000 de pesos, dejando a muchos de sus clientes sin recursos.
Tuve la oportunidad de platicar con un ex asesor de esa empresa “X” y me comento que, en su empresa, (prefiero omitir el nombre) hacían operación en los mercados financieros Forex, (Foreing Exchange), y me platicó que quedó mal a muchos de sus clientes, lo invite a nuestra empresa para que la conozca, (la cual hace el mismo tipo de operación) todavía no terminaba de platicarle cuando me dijo que tenga cuidado, que lo más seguro según él es que donde trabajo iba a pasar lo mismo.
Casi pensé que me estaba prediciendo el futuro, no quise ser duro, pero pensé, ¿Por qué no se dio esos consejos a sí mismo? Me comentó que es un Asesor Certificado Nivel 3 y no sé qué tanta experiencia y cursos, la cosa es que mejor deje el asunto ahí, me dijo que no le interesaba el ofrecimiento que le hice para conocer la empresa a la que pertenezco y le agradecí y no quedamos en nada, ya quería cortar la llamada porque no dejaba de insistir que dejara lo que hago.
De lo que platique con esta persona saque la siguiente conclusión:
No es necesario ser un asesor experto para detectar una empresa poco seria, les voy a decir por qué. En su página web decía que su empresa tenía presencia en 16 estados de la república, y le pregunte, ¿Tienen 16 sucursales?, me dijo, “no en esos estados tenemos Asesores”, ah ok, le dije. No sé qué entienda la gente cuando una página web dice presencia en 16 estados, yo entiendo que son sucursales. Desde ahí supe que la información era engañosa.
Después de que paso este fraude vi que algunos “expertos en finanzas” youtubers salieron a hacer en vivo para platicar el tema de esta empresa “X”, que si era una SAPI, que si manejaba Forex, etc. (por cierto, no mencionaron el tema de las sucursales), además aseguran que hay otras empresas, (citan sus nombres) que tienen esquemas de fraude financiero, le dicen a la gente que tengan cuidado de algunas empresas sin tener hechos que avalen lo que afirman, y yo me pregunto, ¿Dónde estaban estos “expertos” antes de que pasara este fraude de la empresa “X”? Si hubieran alertado a la gente de esta empresa “X” antes de que hiciera este fraude, si hubiera habido credibilidad de mi parte, pero debido a que brillaron por su ausencia, dudo de su credibilidad.
La recomendación antes de hacer una inversión, es investigar a detalle a las empresas financieras.
Algunos puntos importantes que yo tomaría en cuenta para una empresa de servicios financieros son:
- Presencia en el país.
- Saber quién es el fundador.
- Conocer en que instrumento se invierte el dinero.
- Averiguar donde se hacen las operaciones y quienes las hacen.
- Es importante que las operaciones de los mercados financieros se hagan en México.
- Averiguan con que bróker trabajan.
- Buscar en la Conducef si hay alguna alerta.
- Saber en qué situación está la empresa con las instituciones del Gobierno, SAT, Conducef, Banco de México, CNBV, es decir información fidedigna.
- Preguntar cuál ha sido el crecimiento de la empresa en el tiempo que tiene operando.
El Forex es la operación más rentable de los mercados financieros, trabajando diariamente más de 6 billones de dólares en liquidez. Este tipo de operaciones la usan los bancos de inversión más importantes como JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Citigroup y Barclays, fondos de cobertura como: Bridgewater Associates, Millennium Management y Citadel Securities, empresas multinacionales como: como Coca-Cola, Toyota, Nestlé y Samsung.En conclusión, además del instrumento financiero, lo que importa es quien está a cargo de la Organización y su propósito.
